年关将至,企业要如何融资?

在疫情和经济下行的影响之下,缺钱是大多数公司面临的实际困难和问题。年关将至,企业现金流通常更加吃紧。企业融资,就成了很多创业者不得不解决的一个实际问题。

一、企业为什么要融资

(1)缺钱

这个是最直观的原因。疫情已经持续了两年了,环球贸易的低迷也持续了不短的时间了,从互联网到房地产,从大企业到初创公司,几乎所有公司都面临现金流减少的压力。

(2)降低公司风险

在大谈人生理想时,我们尚且可以大喊一声“除了苟且,还有诗和远方”,但经营公司的老板永远是把“活着”放在首位,无论是体面活着还是苟且活着。在这段艰难的时间,获得一笔融资,账上还有钱,才有熬过这个“冬天”。

(3)换资源

若投资方背后有一个可以融入的圈子,那企业就渴望通过融资而获得强强联合。

(4)快速扩张

扩张就需要进行大量融资。而快速扩张的目的就是占领市场,使得产业链能够完美发挥其作用。

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二、企业融资方式

企业的融资方式可以分为信贷融资、债券融资、股权融资、非标融资4大类。

1.信贷融资

主要有抵押贷款与信用贷款两大类。

信用贷款对于大部分企业来说都属于门槛较高的贷款,因为要靠抵押物才能获取贷款。因此,只有大央企或者大型民营企业,才可以方便批准信用贷款。

2.债券融资

这个需要一定的规模才可以发行,对于一个企业来说,债券融资可以起到财务杠杆和资本结构优化的作用。而且,债券融资遇到的风险也较为简单。

3.股权融资

这分为私募股权融资、IPO融资和上市增发融资两种。股权融资最大的好处是不需要到期还本付息,但是创业者可能要让渡一部分公司的决策权。上市是个很美好的梦想,可惜太难了。

4.非标融资

信托贷款、资管、融资租赁、金融租赁、PPP等都属于非标融资的范畴,非标融资成本高,很多企业是在很难获取到银行贷款的情况才,又做不了股权融资后采取的一种融资方式。

而这些融资中介机构,在近些年来屡屡出现暴雷的新闻。

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三、企业创业到上市过程

对于一个公司来说,从创业到上市,它的过程如下。

1、公司创业期的融资

一般来说,我们经常听到的就是风险投资(VentureCapital,简称为VC)和天使。

天使:企业刚刚开始创立,进来的是天使。这个阶段,大多企业基本还是赔钱的。

VC:传统来说,这也基本已经盈利了,才会引入VC,但现在好的项目也不一定。

因此,当前阶段还是有一定风险的。所以叫风险投资。该过程可能有多轮,也就是我们常听的A轮、B轮、C轮和D轮,每轮可能有一个领投,多个跟投。

2、上市前的融资

这个阶段经常听到的是私募股权投资PrivateEquity,简称为PE

上市代表有巨大盈利空间,这个阶段的PE可以说是来分蛋糕的,也叫Pre-IPO。对投资方来说,此时的投资有一定保障,但不代表没有风险。

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3、上市后的融资

公司上市,即首次公开募股InitialPublicOfferings(IPO)指企业通过证券交易所首次公开向投资者增发股票,以期募集用于企业发展资金的过程。

股票上市后融资差不多就是在二级市场交易了,但也不排除一级市场。

了解了股权融资的基础知识之后,在股权融资过程中的操作要点是什么呢?

1、多与私募投资基金保持接触

需要准备一份优秀的BP!优秀的商业计划书是敲门砖,没有商业计划书你无法口头把你的计划吹出花来,然后多参加一些投融资对接会,让对企业了解,有演讲天赋的员工做推介。

一旦股权融资成功,得到投资人在资金,资源方面的帮助,会比做银行贷款要好很多。

2、努力经营,打铁还需自身硬

提升自己的财报靓丽程度,提升企业的业内知名度,不需要你去找,大把的风投就上门谈合作了。

以上就是近些年企业融资的相关知识,关注募融研究院了解更多投融资专业资讯。

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